PB, FC의 역할은 고객의 자산을 증식시켜주는 것뿐만 아니라 그 자산을 세대를 거쳐 계속 지켜 나갈 수 있게 도와주는 것이다. 그러한 측면에서 상속과 증여에 대한 고객 컨설팅을 가장 완벽하게 수행할 수 있도록 모든 것을 담고 있다.
우리나라에서 금융자산 10억원 이상인 자산가는 이미 13만명을 넘어섰고 매년 빠른 속도로 증가하고 있다. 은행·증권사 등 금융기관의 프라이빗 뱅킹(PB) 서비스를 이용하는 금융자산가들도 큰 폭으로 늘어나고 있으며, 이러한 서비스도 고객의 자산규모 수준에 따라 차별화되고 있다.
PB 센터에서는 단순히 자산관리 서비스뿐만 아니라 문화교류, 건강 등 차별화된 서비스로 금융 주치의를 넘어서 동반자로서의 컨설턴트 역할을 수행하기 위해 노력하고 있다. 다양한 서비스를 제공하는 PB 센터의 역할 중에서 무엇보다도 중요한 역할은 고객의 자산을 증식시키고, 나아가 이러한 자산을 세대를 거쳐 지켜나갈 수 있도록 도와주는 것이다. 고객 역시 자산 컨설팅(투자, 관리 등)과 더불어 상속과 증여에 대한 컨설팅을 가장 많이 요구하고 있다.
상속과 증여에 대한 세금은 인생에 비유하면 마무리라고 할 수 있다. 인생의 마무리인 상속을 제대로 설계하지 못한다면 평생의 노력이 좋지 않은 결과로 남겨질 수 있다.
이 책은 그 동안 저자가 은행, 증권회사 등 금융기관에서 PB 팀장 대상 세무 강의, VIP 고객 세미나를 진행하면서 발생했던 상속과 증여에 대한 사람들의 궁금증을 해소할 수 있게끔 구성되었다. 기를 기대하면서 집필했다. Ⅰ장에서는 그 동안의 상속세·증여세 상담 과정에서 받았던 질문 내용 중 세법 등에서 속시원히 해결되지 못하는 부분에 대해 최대한 현실성을 반영하여 정리했다. Ⅱ장에서는 상속세와 증여세의 기본 이해와 상속의 절차에 대한 내용을 정리했다. Ⅲ장에서는 상담사례를 통해 상속세와 증여세를 이해할 수 있도록 하였다. Ⅳ장에서는 실전에서 활용할 수 있는 상속세와 증여세 절세 전략에 대한 내용을 담았다.
상속과 증여에 대한 민법의 내용과 더불어 세법의 모든 내용을 담을 경우 자칫 어려운 책이 될 수 있어 최대한 필요한 내용만으로 구성하였다.
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